Sortieren Sie schlechte Fonds aus

K-Geld 01/2018 vom

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In der Schweiz sind über 9000 Anlagefonds ­zugelassen. Viele ­bescheren den Investoren enttäuschende Renditen. K-Geld nennt konkrete ­Beispiele und zeigt, wie man bessere Fonds findet.

Schlechte Fonds aussortieren (Bild: GettyImages/Montage)

Schlechte Fonds aussortieren (Bild: GettyImages/Montage)

Beispiel 1: BCV Systematic Premia CHF Bonds (ISIN CH0223804409)

Neues hat immer einen besonderen Reiz. Die Versuchung, einen frisch aufgelegten Fonds zu kaufen, ist besonders gross, wenn er mit ­einer überdurchschnittlichen Rendite lockt. Wie etwa der Systematic Premia CHF Bonds der Waadt­länder Kantonalbank (BCV). Er investiert in Franken-Obligationen und möchte mit einer gezielten Auswahl besser sein als der Vergleichsmassstab, der Index SBI ­Total AAA–BBB. Der Swiss-Bond- Index gibt mit rund 1300 Titeln den breiten Markt für Franken-­Obligationen wieder.

Doch seit seiner Lancierung Ende Januar 2014 ging es mit dem Fonds vor allem abwärts: Er verlor über 4 Prozent an Wert. In der ­gleichen Zeitspanne stieg der ­Ver­­gleichs­­index. Wer einen entsprechenden Indexfonds wie den Pictet Bonds Tracker hatte, machte 8 Prozent vorwärts (Grafik im PDF). Dieser Indexfonds kostet mit 0,3 Prozent pro Jahr nicht mal halb so viel wie der Fonds der BCV.

Tipp: Von Fonds ohne lang­jährigen Erfolgsausweis sollte man die Finger lassen. [...]

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