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An meinem 70. Geburtstag ist meine Risiko-Lebensversicherung in der Säule 3b abgelaufen. Die Versicherung hat mir eine Bonuszahlung von 12 000 Franken überwiesen. Wie muss ich diese im Kanton Luzern versteuern?
Solche Überschuss- oder Bonuszahlungen auf reine Todesfallrisiko-Versicherungen sind gemäss Luzerner Steuerbuch zu 100 Prozent zusammen mit dem übrigen Einkommen zu versteuern. Sie unterliegen damit der höchsten Progressionsstufe.
Aus diesem Grund hätte es sich gelohnt, die Überschussanteile laufend zur Prämienverbilligung zu nutzen. So spart man Geld und geht erst noch steuerfrei aus. Praktisch alle Versicherungsgesellschaften bieten beide Modelle wahlweise an.
31. März 2008
